银行2017年度运营管理工作调研情况汇报

　　
银行2017年度运营管理工作调研情况汇报

　　按照调研安排，今天我将会从三个方面向各位领导汇报下我们***分行运营管理方面的工作展开情况：一是今年重点工作内容及发展存在的问题和瓶颈，二是经过分行仔细研究分析提出的一些意见和建议。下面我就开始逐一汇报：

　　一、***分行2017年工作展开重点内容

　　结合去年工作开展的实际情况，我们***分行在今年工作的开展中主要会做好两个层面的工作内容：

　　第一，组织运营专家团队建设，充分发挥考试系统的效用。

　　运营专家团队是我们运营管理工作开展的支撑，也是优化运营服务体系、提高服务效率的保证，近期，我们行通过自荐、推荐和选拔等方式，成功组建了首批专家队伍，主要涉及公司及资金业务和零售业务两个领域，每支团队各有4名专家。一是可以充分发挥传帮带的效用，实现对新入职员工的教育、培训，二是可以集中力量和智慧为运营员工答疑解惑、通过课题小组形式解决工作难题，实现我们运营管理工作资源共享和双赢。所以，下步主要工作就是组织专家队伍充分利用好分行已经建成的新考试系统，做好试题铺底建设，发挥岗位培训和考试的效用；二是实行分行端的运营管理专家认证制度，实施年度聘任和考评，优者上，达不到要求的实施淘汰制度，对专家人员优先提供外出培训和学习的机会，确保他们快速提高的同时，也为运营人员能效的快速提升从多个方面提供保证。

　　第二，着力机制体系全面优化，发挥扁平化运作效用。

　　机制和体系的持续优化，不仅仅可以确保我们运营管理工作开展的稳定，还可以从很大程度上为我们提速增效，因此在运营管理工作层面上要想为全行的发展做出更多、更大、更优质的贡献，我们想在明年工作的开展中还必须在机制和体系的优化上继续进行着力，在保证运营质量的前提下，推行扁平化运作模式，大幅度提高工作成效。在该方面，我认为可以从三点着力做起：一是找准基点，深化现有管理机制。在我行当前开展的一些行之有效的一些管理举措的基础上，譬如集中质量通报、指标量化分析、服务座销简讯、运营园地、内控管理期刊等专栏建设方面，进行进一步的持续深化，并且考虑利用科技和技术手段，进一步创新、减少人力；二是找准重点，强化运营业务管理。对于一些主营业务，比如资金业务、创新业务等的管理方面，我们需要在当前工作开展的基础上，加大流程梳理的力度，做好创新支撑，实现全流程管理；三是找准基点，持续深化服务机制。下一步，分行还将会以提高内外部客户的满意度为出发点，继续创新和推进自助设备及现金清分清点外包等行之有效的措施，并且与此同时，借助更多内外部手段细化服务内涵，包括目前已经持续引进的外包神秘人暗访检查等，以及积极探索移动柜台的服务新模式，尝试按照总行提出的“一类一策，一类一团队”的服务策略，实施差异化的服务支撑，提升客户体验和服务感受。

　　二、下步工作展开意见和建议

　　结合以上对现状的分析和对存在困难和瓶颈的研讨，我们***分行提出了一些意见和建议，在这里，我向三位领导汇报一下：

　　1、是否可以将已被优化的操作流程选项从集中系统业务选项中删除，否则对于新上岗的新人来说统一业务有2个选项，容易混淆以致选错；

　　2、对于集中超支付权限的工作流非现场授权时，金额显示栏能否优化为带分割号的金额，便于核对，减少审核风险；目前这样金额显示模式不利用效验审核。容易产生错误。

　　3、集中系统自动验印环节存在风险。前期客户反映，为方便内部管理和使用，刻制两枚法人私章，大小一致，但印章下方的网络码有数字区别，发现可能近段时间有串用现象，经我们核实后发现，系统实现自动通过。此类问题，如果是人工验印环节，也会存在诸类风险隐患的存在。希望还是要加大对验印系统的更新换代。

　　4、自07年开始，为集中风险，减少网点人力，我们***分行便开始实施客户印鉴卡的集中建库和管理模式。即网点开户后，当日或至迟次日填制客户印鉴卡交接清单及一份副本印鉴交作业中心，由作业中心人员双人完成建库。

　　刚才提到，起初该集中管理模式主要是基于集中统一标准，控制建库质量和风险等方面考虑。但是在以往的运营检查中却提出一些问题，目前的管理制度实际上是不支持该模式操作的。存在一定的检查隐患。总行要求正本建库，且又有正本应保管在网点运营经理手中不能启用和使用的管理规定；

　　目前我们从各系统内兄弟行了解的情况来看，均是采取网点分散建库的管理模式。原本也考虑和论证下发网点建库，但通过参加运营条线会议，柯总在讲话中提到要继续深化集约化的运营模式，要求轻前台、重后台，将越来越多的专业化作业集中到后台集中处理，其中也提到集中印鉴建库这项业务内容。

　　所以，希望在制度上总行能考虑修订予以支持。

　　5、对于新员工培训，还是希望总行能尽快搭建模拟学习和培训平台，帮助新进员工在跟岗学习的同时，通过上机反复测试和演练的方式，达到快速上岗以及取得好的培训效果。

　　6、我行与法院的司法查控系统已于去年底上线，这个系统是连接银行与司法机关之间的专用工作平台，系统功能非常强大，包括司法查询接收、查询反馈、控制接收、控制反馈、网上消息等多个功能模块。且该业务有处理时间紧、要求时效高、风险操作大等特点。目前第一季度按仅上线了查询功能，由于每日发送的要求核查信息没有针对性，法院是将全市所有信息都挂在系统里，每日处理量约200多笔，目前分行是采取集中对接反馈方式，但由于目前核心系统不支持，总行数据库是集中管理模式，这对人工反馈工作带来困难，目前我们和科技部门分工合作，我们负责每日从系统导出需查询信息，由科技协助从总行数据库核对取数，再将结果反馈给我们，通过专用系统反馈。费时费力，且需要跨部门操作，还存在操作隐患，和兄弟行沟通下来，深圳分行信息量较少，法院这边发送的核查信息是由针对性的，我们当地同业系统都是支持端口对接，济南和我们情况比较相似，基于这种情况，建议总行给开发对接放开专用接口或进行系统改造，满足业务长远发展需要。下阶段不仅是查询，冻结和扣划都要通过系统进行处理。所以，还是希望能够得到系统支持。

　　7、最后一点，就是需要总行给予一些指导与帮助的工作。

　　根据总行去年7月发的“关于简化事后监督工作，突出重点业务监督的通知”，去年我行也想按照“风险控制前移、适度容忍差错、风险可控、成本节约”的监督原则，取消部分业务监督事项。但经过与总行相关领导沟通后，感觉我行业务量在全行排列也比较靠后，不建议我行对非集中业务监督参数进行重点交易提取的设置与调整申请，目前我行仍提取的是全部交易提取的参数模式。

　　今年分行想在监督管理模式方面有所加强和改进，一是要加大监督力量，将目前两名返聘的监督大姐置换成网点有工作经验的正式员工；同时均增加监测和检查角色，真正起到后督作用；二是彻底改变传统手工监督模式，以总行明确的重点监督内容以及围绕风险监督理念，以及充分利用好现有的监测系统和检查平台有效开展监督工作。在这方面，通过调研和座谈，想于4月份将事后部分工作前移网点事中，包括除对常规业务的当日监督，还要对超权限业务以及重点和风险业务要求进行二次重点监督。分行这边则更多侧重系统监测以及抽查辅导等方式来加强业务监督与管理。

　　在这方面也希望能得到总行的帮助，给予一些指导。能否考虑在监督参数的设置方面给予支持！能够给我行放开非集中业务监督参数的调整权限。